合规小课堂学习和讨论心得体会

“宋涛行长在兰州造价信息 www.zgjct.com/%e5%85%b0%e5%b7%9e 城关支行调研的讲话”深刻展示了我行近些年所取得的骄人成绩，一个个数字令人鼓舞，一笔笔增幅令人振奋，李晶伟合规官对工作经验的深刻总结更是弥足珍贵。喜人的成绩激励我们奋勇向前，宝贵的经验指引我们阔步前进。作为一名基层的工作人员，在听了“任国平行长在‘两防’会议上的讲话”以及学习了“提升合规认知，打牢合规基础”的文章后，我倍感骄傲与自豪的同时，更加坚定了我干好本职工作的决心与信心。

通过本次合规小课堂的学习和讨论，使我受益匪浅。结合实际工作，我认为应从如下几个方面来重点把握此次合规小课堂的精神：

合规文化从层次上主要分为三个层次。第一层就是要“合法”，这是合规文化体系的基础部分。银行业是高风险行业，也是严监管的行业，又是较为成熟、高度 竞争的行业，严格遵守相关法律法规，依法合规经营是银行存续的前提。第二层就是要“合规”，这是合规文化的主要内容。将外部法律法规逐步细化变成内部规章制度，做到目标一致，思想统一，并且要及时对制度管理进行修订、完善、细化，而且还要进行执行、检查、监督、考核等具体的工作措施，是银行日常经营管理的主要内容。第三层就是要“合德”，这是合规文化的最高层次。商业银行的经营发展要符合以职业操守为代表的职业道德，并且文化建设措施能够推动业务经营健康可持续高质量发展。

而合规文化的建设和实现，往往离不开建立有效的风险防控监督机制。

治标的责任在监督，只要够严，就会立竿见影；治本的责任在银行本身，则需用心坚持，以上率下，持之以恒，久久为功。第一，要建立以法律法规、职业道德教育和思想教育为核心内容的案件防控教育培训机制，把培训教育贯穿于经营管理的全过程。第二，建立健全以内部控制、系统监控为主要的操作风 险事前事中预防控制机制，发挥部门监督、岗位监督、员工监督等各项内控监督机制，提高各项工作的透明度。 第三，建立健全内部监督、外部监督和社会监督机制，多渠道、多方式早发 现、早处置、早化解各类风险隐患。第四，建立健全有 利于强化管理、资产保全、损失挽回的风险纠正弥补机制，加强现代风险防控专业化技能的培训力度，增加考核激励占比，发挥考核指挥棒的作用，探索计提操作风险所需的资本。

百舸争流，破浪者领航；千帆共进，奋勇者当先。作为青年员工，我们应牢牢把握住机会，不断提升自己的业务知识水平和综合素质，以更加开阔的眼光，更加昂扬的斗志，立足自己的本职工作，为建行的腾飞发展贡献出自己的能量。

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